גילוי נאות

פרטי רישיון

אלירן מונין - בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה-2005. הפעילות מתבצעת במסגרת MONIN Family Office, משרד בוטיק לתכנון פיננסי וניהול עושר, מתחם עסקים עזריאלי, הרוקמים 26, חולון.

אופי הרישיון: רישיון סוכן ביטוח פנסיוני בלבד. המשרד אינו בעל רישיון לייעוץ השקעות או לניהול תיקי השקעות לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה-1995.

אופי השירות

השירות כולל מיפוי כולל של הנכסים, ההתחייבויות והמטרות הפיננסיות של המשפחה, זיהוי פערים ואי-יעילויות (עמלות, כפל ביטוחי, מיסוי לא ממוצה, פיזור אפיקים), ובניית תוכנית עבודה כתובה. פגישת האבחון הראשונית ניתנת ללא עלות וללא התחייבות.

מה אינו כלול בשירות: הצ׳ק-אפ הפיננסי אינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ניהול תיקים לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, ואינו כולל המלצה קונקרטית לרכישה או מכירה של נייר ערך ספציפי. אין באמור הבטחה או התחייבות לתשואה כלשהי.

הבהרות רגולטוריות

• -אין באמור באתר זה, על תכניו למיניהם, משום ייעוץ ו/או שיווק השקעות, ייעוץ מס או ייעוץ פנסיוני, ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים, בצרכים ובמטרות של כל אדם.
• -המשרד אינו עוסק בניהול תיקי השקעות ואינו מחזיק ברישיון לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות. כל פעולה בניירות ערך תתבצע על ידכם או באמצעות בעלי רישיון מתאים בלבד.
• -אין באמור התחייבות לתשואה או לתוצאה כלשהי. השקעות וחיסכון פנסיוני כרוכים בסיכון, לרבות אפשרות לאובדן חלק מהסכום המושקע.
• -יישום ההמלצות שיינתנו במסגרת השירות מתבצע באמצעות התקשרות עם גופים מוסדיים מפוקחים (חברות ביטוח, בתי השקעות וקופות גמל) בהתאם לרישיונות המחזיקים בהם ולהוראות הדין.
• -במקרה של ניגוד עניינים או זיקה לגוף מוסדי - הדבר יוצג בפני הלקוח מראש ובכתב, בהתאם לחובות הגילוי החלות על סוכן ביטוח פנסיוני.
• -האמור באתר עשוי לכלול המחשות אריתמטיות (כגון שחיקת כוח קנייה של אינפלציה) - מדובר בהמחשה בלבד ואין בה משום תחזית או הבטחת תשואה.

יצירת קשר

לפניות בנושאי גילוי נאות, ניגוד עניינים, תלונות והשגות, ולפניות בנושאי פרטיות ומימוש זכויות לפי תיקון 13 לחוק הגנת הפרטיות - ניתן ליצור קשר ישירות במשרד:

דיסקליימר כללי

האמור באתר זה אינו מהווה ייעוץ, שיווק השקעות או ייעוץ פנסיוני, ואינו תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתוני הפונה, בצרכיו ובמטרותיו. אין באמור התחייבות לתוצאה או לתשואה כלשהי.